不少人都接到骚扰电话，对方常常能够直接称呼出我们的姓名，但如果对方连你在银行曾经贷过多少款？干什么用？信用状况如何，家里存款有多少等信息都清楚，是不是有点吓人呢？
贷款电话骚扰 竟能细数“家底儿”
四川绵阳的龚先生，经营有两家网吧和一个茶楼，2015年5月，因扩大经营需要，曾在银行贷款50万元，今年3月份提前还清了贷款。但随后，他的烦恼就接连不断——每天都接到大量骚扰电话有针对性地向他推销贷款。
打电话的人不仅知道他的姓名、身份证号、家人信息、工作单位等，还准确掌握了他的信贷状况，名下有几张信用卡、额度多少、有没有逾期，基本上所有的“家底儿”都能说出来。
除此之外，龚先生还收到大量的股票投资、银行理财等骚扰短信，特别是对方提到的“银行征信报告”，这让他明显感觉到自己的银行信息被泄露了，于是到当地派出所报了案。
QQ群找线索 警方抓获贩卖信息中间商
个人银行征信报告是隐私信息，那些放贷的人是如何获得受害人的“银行征信报告”的呢？
通过查找群，警方发现输入“代打征信”，就能够查找出大量代打征信报告的QQ群，不少都标明“代拉银行详细版本征信”、“批量收单”等，每一份征信报告售价100元左右。
通过这些QQ群，警方在四川绵阳将犯罪嫌疑人邓某抓获，在他的电脑里警方查获个人银行征信报告一万两千多份，包含银行账户余额、明细的个人信息文件400多份。邓某交代，他在网上贩卖这些信息的价格是每条80到200元不等，非法获利4万多元。
△ 邓某电脑中的个人信息
顺藤摸瓜 信息泄露源头竟是银行支行行长
公民银行信息被盗取贩卖，并可以进行指定性查询，此种犯罪的危害后果可谓相当严重，为小额贷款公司提供有针对性名单，进行骚扰都是小事，更为非法调查、电信诈骗、甚至绑架等犯罪提供了温床。警方分析，犯罪嫌疑人邓某很可能只是其中一环，信息泄露源头只能是银行内部。
果不其然，根据邓某的供述，警方先后抓获了他的上家胡某以及胡某的上家吴某。在吴某的电脑和网络存储空间里，警方提取到个人银行征信报告120余万份。
△ 犯罪嫌疑人胡某
经审讯，吴某交代，他以8万块钱的价格，通过胡某买了一个可以查询征信报告的账号和密码，而这个账号的真正所有人竟是当地一家商业银行的支行行长夏某。
△ 犯罪嫌疑人夏某
夏某交代，因为欠了朋友钱，而当时朋友又需要帮忙，他就将自己的账号借给朋友使用，原本想着自己再把密码改过来就没事了，但没想到，第二天自己上班就发现密码已经被更改，更没想到事情会发展的这么严重。办案民警介绍，通过夏某泄露出去的这个账号，犯罪团伙实际查询了6万余份公民个人银行信用报告，并全都卖了出去。
银行“内鬼”批量输出信息 一次上千份
查询个人征信情况，只有账号和密码，不登录内网依然无法查询，那是谁最终用这个账号窃取了公民的银行个人信息呢？
吴某交代，他花8万元拿到夏某泄露的账号和密码后，通过QQ征信群，找到了“出单团伙”的犯罪嫌疑人戴某某，戴某某是银行内部人员，曾任大连某商业银行保安队长。他们团伙内部之间很多都相互不认识，主要通过QQ群开展活动。
警方审讯得知，初期戴某某利用非法获得的账号和密码曾窃取过公民的征信报告，后来经他介绍韩某某进入该银行当了保安。此后戴友明离开银行，出单业务就由韩奎宇具体操作。由于他们是保安，晚上银行下班后，会留在银行里值班，这时大厅里的电脑处在无人监管的状态，他们就把一台装有特殊软件的笔记本电脑接上银行内部的专网，并通过一个自制小程序，批量输出报告，一次少则几百份，多则几千份。
贩卖银行信息链条多 一条从1元卖到200元
韩某某以1元一条卖给戴某某，戴某某又以5到10元卖给中间人，贩卖到最后一级，价格达到80到200元。在这个“出单团伙”的电脑和邮箱里，警方共查获个人银行征信报告以及账户余额等信息257万条。
最终，在公安部的督办下，这一特大侵害公民银行个人信息案全面告破，公安机关共抓获犯罪团伙骨干成员15人，查获涉案资金230余万元，以及大批银行卡、电脑等作案设备。
△ 警方查获的作案电脑
警方：建议银行提高安防等级
警方介绍，从这起特大侵害公民银行个人信息案可以看出，信息泄露的源头就是在银行内部，但具体的操作却能够在全国范围内进行，风险相当高。针对这一问题，涉案银行应该升级系统。
公民个人信息泄露，严重威胁着人民群众的生命财产安全。它的大量泄漏无疑为诈骗、绑架等严重犯罪提供了温床。公安机关在打击此类犯罪的同时，更需要银行业加强监管、提高安防等级，为人民群众提供更安全的金融保障。
