为赢得投资人信任，犯罪嫌疑人张某花钱购买手机、加油卡等礼品送给投资人，声称是购买理财产品所得，从而达到吸引更多人投资、扩大规模的目的。凭借这种方式，一年的时间，张某以投资理财为名集资诈骗，涉案金额高达1000余万元。目前，张某已经被禹城公安机关刑事拘留。
高额利润加小礼品 笼络人心
今年2月份，禹城市公安局经侦大队接到村民王某报案称，自去年2月份以来,张某先后以投资理财为名集资骗取多人现金400余万元。“当时她给我们介绍理财产品时，一直声称是银行的理财产品，可信度高、利润丰厚，前几个月我们也一直能按时拿到收益，直到今年2月份，多次向张某索要利息，没有了结果，手机也处于无人接听的状态，我们才担心起来。”村民王某说，后来打听到，在张某这儿购买理财产品的有二十多人，被骗取的资金高达上千万元。
据受害人反映，初期他们都能及时、足额收到支付的投资收益， “我们一直没有怀疑，期间，张某还曾先后将手机、加油卡等礼品送给我们，我感觉这种投资比较可靠，后来还曾介绍朋友购买该银行的理财产品。”村民孙某说，张某一直声称手机登礼品是银行赠送的，从而达到吸引更多人投资、扩大规模的目的。
名义上购买理财产品 实际自己用钱炒外汇
为了尽快将犯罪嫌疑人张某抓获，禹城市公安局民警根据犯罪嫌疑人张某使用的通讯工具最终确定她曾在高唐县出现过，后办案民警连夜赶赴高唐，通过多天摸查走访，于近日在一出租屋内将藏匿数月的犯罪嫌疑人张某抓获归案。
经审讯，张某交代从2010年开始，以替别人投资银行理财产品、风险小、可以“保本还息”为名，诱惑陈某、刘某、王某等20余人相继投资800余万元，所得资金实际用于炒外汇。另外，2014年6月，在她投资的外汇项目出现亏损，资金漏洞越来越大的情况下，为获得流动资金，张某在明知没有偿还能力的前提下，再次以相同手段诈骗王某等人资金170余万元，用于炒外汇及偿还债务，致使资金无法归还。
在投资失败后，张某为了兑现许诺的高回报率来吸引更多的投资者并获取受害者的信任，采取拆东墙补西墙的连环手法弥补资金缺口。资金链断裂后，无力挽回，只好采取外逃的方式躲债。
涉嫌金额巨大 亲人也在被骗行列
民警在调查中发现，此案涉及人员众多、资金数额巨大、账目往来繁杂，尤其是本案这种通过网络进行交易往来的犯罪行为，需用专业手段进行侦查和对电子证据进行搜集和固定。“犯罪嫌疑人张某的部分近亲属也参加了该投资，因此许多参与人不愿前来公安机关报案，导致案件难以达到全案侦破的目的，最终导致证据链不完整。”办案民警说，另外，犯罪嫌疑人张某用于炒外汇的网络欧福市场、FXDD等外汇交易平台由于其交易资金被套牢，登录账号被封且网站服务器又设在香港和境外，导致民警在调取资金往来明细方面存在难度，因此大大增加了案件办理的工作量，也极大地影响了案件办理的质量。
目前，禹城市公安局的民警将其名下的银行往来账户明细进行分析研判，尽最大可能查清涉案财产去向，确定赃款用途。另外，为了防止嫌疑人转移财产、隐匿赃款，对犯罪嫌疑人财产权属情况全面摸查，从中核查出涉案资产，尽力为受害人挽回经济损失。
目前，犯罪嫌疑人张某已经被刑事拘留，案件还在进一步的审理中。
